Business Risk Assessment

Alle bedrijven die onder toezicht staan van FIU, GCB of CBCS zijn verplicht een Business Risk Assessment (BRA) uit te voeren en daarnaast hun anti-witwasbeleid vast te leggen in een Compliance Policy. Het beoordelen van een afgeronde BRA en de implementatie daarvan in het compliance policy is een cruciaal onderdeel tijdens audits, onder andere uitgevoerd door de FIU. Deze training geeft uitleg en begeleidt u bij de stappen die u moet nemen om een risk assessment uit te voeren binnen uw bedrijf en helpt u vast te leggen in een Compliance Policy.

Toezichthouders zijn overgegaan op een ‘risk based approach’ in plaats van de ‘rule based approach’ die vroeger gehanteerd werd. Het belangrijkste verschil van deze nieuwe benadering is dat elke onderneming zelf een afweging moet maken van de risico’s en daar passende maatregelen voor moet vastleggen. Hierdoor is echter ook het onderscheid tussen een ‘goed’ en ‘fout’ AML beleid moeilijker te bepalen. Als onderneming moet u immers zelf beoordelen welke risico’s u bereid bent te nemen en onder welke voorwaarden. Om deze reden bestaat er ook geen kant-en-klare oplossing voor uw bedrijf; wat voor u een onaanvaardbaar risico of beleid is, kan voor een ander geen bezwaar zijn en andersom. Met de informatie en hulpmiddelen in deze training heeft u toegang tot alle hulpmiddelen om zelf de Business Risk Assessment en Compliance Policy vast te stellen. Omdat de bedoeling van de BRA juist is dat u zelf een afweging maakt van de risico’s en maatregelen, bent en blijft u zelf altijd verantwoordelijk voor deze afweging, uw uiteindelijke beleid en de inhoud van de documenten die voortkomen uit deze training.

Over de training

Deze training omvat alle stappen die u nodig heeft om zelf een bedrijfsrisicobeoordeling uit te voeren in overeenstemming met de wetgeving ter bestrijding van het witwassen van geld (AML), de financiering van terrorisme (CFT) en de proliferatie van massavernietigingswapens (CFP). De inhoud gaat onder andere in op het identificeren en beoordelen van risico’s op het gebied van witwassen en terrorismefinanciering voor uw bedrijf en helpt u beleid te ontwikkelen om deze bedreigingen effectief tegen te gaan.

SIRA & SARA – De Systematic Integrity Risk Analysis (SIRA) is een systematische methode voor organisaties om integriteitsrisico’s te beoordelen ontwikkeld door De Nederlandsche Bank (DNB). De Centrale Bank van Curacao en Sint Maarten (CBCS) hanteert een variant daarop genaamd Systematic AML/CFT/CFP Risk Analysis (SARA). Dit is dezelfde methode met een andere naam. In deze training hanteren we het acroniem SIRA.

Deze training is ook geschikt om uw bestaande bedrijfsrisicobeoordeling en compliance policy te updaten volgens de laatste wet- en regelgeving. De training bevat geen toetsen en u ontvangt geen certificaat.

Doelgroep

Deze training is geschikt voor zelfstandige- en kleine- tot middelgrote non-financial institutions die onder toezicht staan van de FIU zoals:

• Makelaars;
• Handelaren en verhuurders;
• Advocaten;
• Accountant;
• Notarissen;
• Of andere non-financial institutions

Heeft u een grotere of complexe organisatie of wanneer u diensten verleent die als hoog risico kunnen worden aangemerkt dan is deze training mogelijk niet geschikt. Neem in dat geval, of als u twijfelt, contact op voor een maatwerkoplossing die we ook kunnen bieden.

Voorbereiding – Enige kennis over anti-witwassen en gerelateerde onderwerpen is vereist om deze training succesvol af te ronden. Mocht dit de eerste keer zijn dat u zich hierin verdiept, dan kunt u het beste eerst een algemene AML training volgen. Effective AML & CFT biedt u een uitstekende basis.

Inbegrepen in de training

1. Achtergrond informatie over wet- en regelgeving waar u als gereguleerd bedrijf aan moet voldoen.
2. Uitleg over het identificeren en beheersen van witwasrisico’s in uw bedrijf.
3. Een overzicht van extra bronnen die u kunt gebruiken bij het maken van BRA.
4. Begeleiding in concrete stappen in het uitvoeren van een risico assessment en het invullen van een SIRA (Systematic Integrity Risk Assessment) volgens de methode van De Nederlandsche Bank (DNB) en ook toepast door de Centrale Bank van Curacao en Sint Maarten (CBCS).
5. U ontvangt een template SIRA die u, aan de hand van concrete stappen, voorbeelden en uitleg zelf invult.
6. Begeleiding in concrete stappen om de beheersing van de risico’s voor uw bedrijf om te zetten in maatregelen die u vastlegt in een Compliance Policy.
7. U ontvangt een template Compliance Policy die u, aan de hand van concrete stappen, voorbeelden en uitlegt zelf compleet maakt.
8. Inbegrepen in deze training: 45 minuten telefonische begeleiding door Artemis en/of Risk Solutions Caribbean, op verzoek en afspraak. Afhankelijk van uw vraag en beschikbaarheid helpen we u weer op weg wanneer u vragen heeft, dat mag ook op meerdere, kortere momenten.

SIRA & SARA – De Systematic Integrity Risk Analysis (SIRA) is een systematische methode voor organisaties om integriteitsrisico’s te beoordelen ontwikkeld door De Nederlandsche Bank (DNB). De Centrale Bank van Curacao en Sint Maarten (CBCS) hanteert een variant daarop genaamd Systematic AML/CFT/CFP Risk Analysis (SARA). Dit is dezelfde methode met een andere naam. In deze training hanteren we het acroniem SIRA.

Resultaat van deze training

Wanneer u deze training succesvol heeft afgerond dan beschikt u over:

1. Begrip over de noodzaak en achtergrond van de Business Risk Assessment;
2. Inzicht in de risico’s van uw bedrijfsvoering rondom AML, CFT & CFP;
3. Een ingevulde SIRA voor uw bedrijf (Risk Assessment);
4. Een complete Compliance Policy voor uw bedrijf.

U ontvangt geen certificaat.